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210201 주식 일지입니다.
| 용어 | 정의 | 비고 |
| 주식형 펀드 | 운용 자산의 60% 이상을 주식에 투자하도록 설계됨 (시황에 따라 90%이상) | 가치주형/성장주형/배당주형/소형주형 |
| 채권형 펀드 | 국공채, 회사채 등 채권 60% 이상 투자 | 수익률 낮음 |
| 혼합형 펀드 | 주식/채권 중 어느 한쪽에 60%이상 치우치지 않게 투자 | |
| 해외투자 펀드 | 환헤지된 상품 고르는 것이 좋다, PER 수준 체크 필요 | |
| ELS(Equity Linked Securiteis 주식연계증권) |
채권, 주식, ELW(주식워런트증권) 을 적절히 조합해 특정 조건에 맞는 수익률이 발생하도록 설계된 금융상품 |
원금 보장 X, 박스권에서 수익 / 주가변동폭 클때는 원금 손실 발생 |
| ETF(Exchange Traded Fund 상장지수펀드) |
특정 주가 지수와 연동하도록 설계된 인덱스 펀드 | 실시간 매매 가능, 운용수수료 저렴 (0.5%), 배당금 |
| 사모펀드 | 4인이하 1억이상 자금가진 소수 투자자의 자금 운용 펀드 | 매수/매도 제약 없고 금융기관 감시 X |
| 적립식 펀드 | 적금처럼 매월 일정액 불입하면 운용사가 주식이나 채권등에 투자해 수익 분배 | 3년 이상 장기투자시 수익 확률 높음 |
| 인덱스 펀드 | 지수와 동일한 수익을 얻을 수 있도록 지수를 대표하는 주식을 선정하여 그 주식에 투자하는 펀드 |
EX) KOSPI200 |
| 뮤추얼 펀드 | 유가증권 투자를 목적으로 설립된 법인회사에서 주식발행을 통해 투자자를 모집, 모집한 투자 자산을 전문 운용회사에맡겨 그 수익을 투자자에게 배당금 형태로 되돌려주는 회사형 투자신탁 | 중도환매 가능한 개방형, 불가한 폐쇄형 / 뮤추얼 펀드 주식 매수/매도 하면됨 |
| DLS(Derivative Linked Securities) 파생결합증권 |
주식 제외 기초자산 (금리, 환율, 원자재(금/은/원유), 신용위험 등의 투자자산이 특정 기간에 정해진 구간 벗어나지 않으면 약정 수익률 지급 ,벗어나면 원금 손실 증권사 발행 / 증권사와 은행 판매 |
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| ETN(Excahnge Traded Note) 상장지수채권 |
원자재, 금리, 주가변동성 등 다양한 기초자산의 가격 움직임에 따라 수익을 올리도록 설계된 금융상품 ETN 은 증권사에서 발행 , 종목은 5종목 이상, 파생상품과 연계된 상품 많다. |
매도할때 거래세 없음 * ETF 는 자산운용사에서 발행 |
| ISA(Individual Savings Account) 개인종합자산관리 |
ETF, 펀드, ELS, REITs 등에 투자 / 금융기관 자체적 운영하는 일임형, 가입자가 금융상품 직접 지정하는 신탁형 2가지 |
2021년 12월까지 한시적 가입 / 납입한도 연간 2천만(최대) / 의무가입기간 5년 운용 수수료있으니 주의 |
| <ETF 선정 기준> | ||||||||||||
| 1. 주식시장 대세 상승기 판단 → 코스피200 / 코스닥 150 | 어떻게 판단하나? | PER 기준 ( 경제성장률, 물가, 경상수지 ,금리 등을 기초로 한 예상 PER) | ||||||||||
| 2. 주식시장 대세 하락기 판단 → 코스피 200 인버스 | 과거수익률 (지나치게 높거나 낮은 것 보단 안정적) | |||||||||||
| * 공격적 투자 원하면 레버리지 (X2, X3.. ) | 벤치마킹 지수 정확히 파악 |
*역발상 투자 : 주식시장 침체될때 펀드 투자 시작, 모두가 열광할땐 펀드 축소?? |
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| 3. 주도주가 있음 → 주도주 포함 섹터 ETF 투자 (시장 평균 수익률 초과 수익률 실현 가능) | 펀드매니저 자주 교체 안되는지 확인 | |||||||||||
| 4. 시장이 장기간 횡보할 때 → 고배당 ETF 투자 | ||||||||||||
| 고배당 ETF 란? | ||||||||||||
| <공모주 청약> | ||||||||||||
| 1. 공모주 청약은 보통 이득이 된다. 일단 넣자. | ||||||||||||
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